​个人对个人转账多少会被监控

个人对个人转账多少会被监控

2018年6月,央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》,自2019年1月1日起,包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支.

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转.

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转.

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转.

微信或支付宝转账收款该如何做会计分录

一、微信转账金额支付宝可以计入其他货币资金科目,下设微信和支付宝二级明细.

二、具体账务处理如下:

1.微信或支付宝转账购买办公用品时:

借:管理费用--办公费

贷:其他货币资金--微信或其他货币资金--支付宝

2.微信或支付宝收到销售款的:

借:其他货币资金--微信或其他货币资金--支付宝

贷:主营业务收入

应交税费--应交增值税--销项税

3.提现的:

借:银行存款

贷:其他货币资金--微信或其他货币资金--支付宝

三、其他货币资金是指企业除现金和银行存款以外的其他各种货币资金,即存放地点和用途均与现金和银行存款不同的货币资金.包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款和存出投资款等.其他货币资金科目期末借方余额,反映企业持有的其他货币资金.

关于个人对个人转账多少会被监控解答先到这里,而对于企业财务来说,企业对公账户转到个人账户里,一样是有额度限制,如果金额太大的话也有可能会监控,且有可能会违规,作为专业的财务也必须要能够清楚公对私转账的要求.