融资余额就是通过融资买入股票的金额和偿还融资的金额之间的差；而融券余额就是通过融券卖出额和偿还融券的金额之间的差。
1.市场趋势变化
后市场出现极速大幅调整，融券余额放大，融资余额开始减少，这时可能是熊市初期，后期可能会出现融券余额暴增，融资余额持续大幅减少。
2.整体市场融券余额计算
整体市场融券余额包括金额和张数两种计算方法：融券余额金额=今日融券卖出金额-今日融券买进金额-今日现券偿还+前日融券余额金额；融券余额张数=今日融券卖出张数-今日融券买进张数-今日现券偿还+前日融券余额张数。
3.融资融券余额概念
融资融券余额是指投资者在进行融资融券交易时所涉及的资金和证券的总额，包括融资买入金额、融券卖出金额以及投资者持有的现金。
4.融资融券业务发展历程
融资融券业务自2010年试点开始，2011年正式开展，经历2014-2015年牛市后，发展迅速，但在2015年6月至2016年1月的三轮下跌行情中受到影响。
5.分析融资融券余额
融资余额代表融资买入股票额与偿还融资额的差额，增加表示市场偏向买方，市场人气旺盛；融券余额代表融券卖出额与每日偿还融券额的差额，增加表示市场可能出现熊市。
6.影响股市波动性的因素
融资融券余额有助于抑制股票市场的波动性，通过模型的构建和回归分析方法，可以更好地理解融资融券余额与股票市场指数的关系。
7.融资融券交易中的计算方法
融资余额是未偿还的融资总金额，计算公式为当日融资余额=前一日融资余额-当日偿还额+当日融资买入额，一般用于银行对企业融通资金的情况。
8.板块表现与融资融券余额
近期融资余额和融券余额排名靠前的行业包括非银金融、银行、医药生物等，蓝筹股也有出色表现，股市赚钱效应、融资杠杆手段的使用加剧了股市的上涨。