1. 基金净值的定义及计算
基金净值是指每一基金单位所代表的基金资产净值。计算基金的净值需要以下两个关键数据：基金的总资产和基金的总份额。基金的总资产包括投资组合中的所有证券及其市值、应收款项、应付款项等；基金的总份额指的是所有投资者持有的基金份额的总和。基金净值的计算公式如下：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）/ 基金单位总数。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的累计净值之差。基金净值的计算是基金评估和估值的重要指标，便于投资者了解基金的价值和回报情况。2. 基金净值的应用
基金净值是投资者购买和赎回基金时的重要参考依据。投资者可以通过基金净值来判断基金的价格水平，选择合适的买入时机和卖出时机。具体应用包括：2.1 基金定投：基金定投是指定期定额地购买基金。投资者可以根据基金净值的走势，选择适当的时机定投，以平均成本的方式分散投资风险。2.2 基金赎回：投资者可以根据基金净值的走势和自身的风险偏好，选择合适的赎回时机。当基金净值上涨时，可以赎回获利；当基金净值下跌时，可以适当等待净值回升再赎回。2.3 基金评估：投资者可以通过比较不同基金的净值，了解基金的价值和回报情况，选择表现优秀的基金进行投资。基金经理也可以通过净值的变动情况，评估基金的投资业绩和风险水平。3. 交易时间与基金净值
基金买卖的价格一般以基金的净值为基础，在交易时间进行买卖。具体来说：3.1 申购时间：如果投资者选择申购基金，实际买入价格是当天的收盘价。收盘价一般在晚上才报出，交易时间是工作时间。3.2 赎回时间：如果投资者选择赎回基金，实际赎回价格是当天的净值。净值一般在15:00股票收市后公布。交易时间也是工作时间。4. 基金费用的计算
基金费用是投资者购买和赎回基金时需要支付的费用，主要包括管理费、托管费和销售服务费等。具体计算方法如下：4.1 管理费和托管费：管理费和托管费是基金公司为管理和运作基金所需支付的费用。一般以年化费率计算，如1.75%。具体计算方法是将管理费和托管费累加起来，得到一年的费用。4.2 后端收费：实行后端收费模式的基金还需要扣除后端认购/申购费。投资者赎回基金时，最终得到的赎回金额需要减去赎回费用和后端收费金额。具体计算方法为：赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额。5. 基金分红的概念与影响因素
基金分红是指基金公司将基金运作所获得的收益按一定比例分配给投资者的行为。分红的形式主要包括现金分红和再投资两种。基金分红的影响因素包括：5.1 基金收益：基金的分红金额与基金的收益水平有关，收益越高，基金公司分红的金额也会相应增加。5.2 基金规模：基金的规模越大，基金公司分红的金额也会相应增加。因为基金规模的增加，会带来更多的投资收益。6. 基金单位净值的意义
基金单位净值是指投资者购买一份基金所需要花的钱，类似于商品的单价。具体计算方法为：购买金额=基金净值×购买份额。基金单位净值不能单纯依据净值高低来判断基金的价值，还需考虑基金的回报率（ROI），用以评估基金的投资回报和价值。7. 基金买卖的收费计算
基金买入和赎回时需要支付一定的手续费，具体计算方法如下：基金买入时的手续费为购买金额的0.1%（有些是0.15%），直接扣除。购买后，按剩余金额除以购买当天的基金净值，得到持有的份额。赎回时的手续费按赎回金额计算，具体费率由基金公司确定。上一篇：券商板块2021走势