基金单位净值是啥意思？基金累计净值是啥意思？

基金单位净值是啥意思？基金累计净值是啥意思？对于基金新手来说，还不太了解基金的单位净值和累积净值，接来下小编为大家详细解释。

一、基金单位净值

基金单位净值也就是最常见的基金净值，即每份基金单位的净资产价值。是当前的基金总净资产除以基金总份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知的单位基金资产净值。

如果现在要购买基金就要看其单位净值。举例说明：

王先生投入10000元，申购费用为1.5%，申购的当天单位净值为2.00元，那么王先生投入的基金份数就为10000*(1-1%)/1.500=4925份。

用基金份数乘以单位净值就可以得出王先生的资金余额：4925*2.00=9850。

二、基金累计净值

基金累计净值，是指基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。举例说明：

2015年6月3日某基金单位净值是1.1581元，2015年9月份派发的现金红利是每份基金单位0.015元,则累计净值=1.1581+0.015=1.1731元。