1、需满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万，其中证券类资产包括该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产。2、个人及一般机构投资者携带有效身份证明文件，至营业部现场临柜以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。
分级基金作为一种复杂的金融产品，其设计初衷是为了满足不同风险偏好投资者的需求。然而，由于其高风险特性，监管部门对其开通条件进行了严格的规定。以下是目前分级基金开通的主要条件：
一、资产要求
1. 证券类资产门槛：投资者最近20个交易日名下的日均证券类资产不低于30万元人民币。这里的证券类资产主要包括以投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产，如股票、债券、基金、券商理财产品等，但不包括通过融资融券交易融入的资金和证券。这一要求旨在确保投资者具备一定的风险承受能力，能够应对分级基金可能带来的高风险。
二、身份认证与资料准备
2. 身份证明：个人投资者需要携带有效的二代身份证明文件，以验证其身份信息的真实性和准确性。这是开通分级基金账户的必备条件之一。
3. 账户证明：投资者还需提供个人证券账户证明等相关资料，以便证券公司核实其投资资格和账户状态。
三、风险揭示与书面确认
4. 签署风险揭示书：投资者需要在证券公司营业厅现场，以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。该揭示书详细说明了分级基金的风险特征、投资策略、费用结构等重要信息，投资者需认真阅读并充分了解相关风险后，方可签署确认。这一步骤是保护投资者权益的重要措施之一，有助于投资者在充分了解风险的基础上做出理性的投资决策。
四、其他条件
5. 合规性要求：投资者需确保不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形。这是保障市场稳定和投资者利益的重要前提。
五、专业机构投资者的特殊待遇
对于专业机构投资者，如证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司等，其开通分级基金交易权限的要求相对较低。这类机构通常具有较高的风险管理能力和投资经验，因此无需进行复杂的开通流程，可直接获得交易权限。
综上所述，分级基金的开通条件严格且全面，旨在保护投资者的合法权益和市场的稳定发展。投资者在开通分级基金账户前，应充分了解相关风险和要求，确保自身具备相应的风险承受能力和投资经验。同时，证券公司等金融机构也应加强投资者教育和风险揭示工作，引导投资者理性投资。
